华人存在中国的钱，意大利税务人员这样追查

 

( 来源：新欧洲侨报  2019-08-08 )   华人要么不出事，出了事什么都是事。几个月前，定居在RIMINI的陈先生开车去圣马力诺办事，把存在那的钱汇给在英国留学的女儿。返回RIMINI时他被巡警拦下，要求进行例行检查。陈先生掏出身上的证件和700多欧元现金，坦然地面对检查。当警察看到圣马力诺银行的汇款底单时，立即问道“你申报了没有？”随后黑着脸将这张底单扣下。上周五一封绿皮挂号信翩然而至——陈先生被罚6万欧元！

 

 

陈先生干嘛跑到圣马力诺开账户呢？原来，十多年前他听人说那的银行利息能高一点，所以就开了个账户。有时他外出收账经过圣马力诺时会顺便存些钱进去，怎么就要被罚款呢？！他找到律师，律师仔细看过税务局的罚款信后确认属实，陈先生因一直没有申报境外账户而涉嫌自我洗钱，所以被处以重罚。只要你有居留，不管你是哪国人，意大利税务部门都可以全球性的征你的税——说白了，只要你有收入，就得给我交税！

 

根据规定，只要你持有居留，那么你在全球任何一个国家的银行账户、基金账户、投资理财账户、股票或基金账户，无论数量多少，币值几何，每年都要向意大利税务部门报备。即便这些财产可能是你长久以来就存在海外的，并非是你的收入，也不应当交税，但只要你有这样的金融账户，就必须向意大利税务部门进行报备，如不申报，会因自我洗钱遭到巨额罚款甚至陷入牢狱之灾。税务部门的处罚措施为何会如此严厉？原因很简单，他们的逻辑是：作为一名持有居留的移民，你在海外有账户，而不把这个事告诉税务部门，就是在隐匿收入，等于不愿把你的收入放在其监管范围之内，与洗钱和逃税无异。

 

近年来，意大利在欧盟的推动下与瑞士等避税天堂签订了信息互换协议，中国也正在加快全球金融信息互换的脚步。随着意瑞之间开启信息互换，更多的储户会被挖出来。很多华人在中国都有存款和房产，虽然资产规模各不相同，但具有一定的普遍性。有消息称，存在中国银行账户上的大额存款，若长期不动，很可能被列入信息交换的名单。

 

需要说明的是，境外存款只是依法报税的一部分，另外还有各类动产或不动产，如有价证券、保险（理赔收入或定期返还金额）、金银珠宝、古董文物等等，凡是能变现的东西均属于向意大利税务部门申报的范围之列。现阶段，意大利税务部门在实际操作中是不报不查：即如果司法部门不查案（涉及各类案件，包括民事离婚案），税务部门也不会查华人在中国的存款或房产。除非税务部门自己发现或接到举报，经与相关部门取得联系后，执行相互约定的查账程序。不过，领取社会福利和基本养老金的同胞要注意，如今对华人在这方面的监管会越来越严格，最好未雨绸缪，当自重为盼。